Главная » 2014 » Июнь » 1 » Скачать Совершенствование механизмов и инструментов банковской системы России : Опыт Японии. Байков, Андрей Игоревич бесплатно
15:31
Скачать Совершенствование механизмов и инструментов банковской системы России : Опыт Японии. Байков, Андрей Игоревич бесплатно
Совершенствование механизмов и инструментов банковской системы России : Опыт Японии
Диссертация
Автор: Байков, Андрей Игоревич
Название: Совершенствование механизмов и инструментов банковской системы России : Опыт Японии
Справка: Байков, Андрей Игоревич. Совершенствование механизмов и инструментов банковской системы России : Опыт Японии : диссертация кандидата экономических наук : 08.00.10 Москва, 2001 156 c. : 61 02-8/312-0
Объем: 156 стр.
Информация: Москва, 2001
Содержание:
Глава 1 Теоретические и исторические аспекты формирования банковской системы России
11 Методологические основы развития банковской системы
12 Принципы и основные этапы становления банковской системы России
Глава 2 Трансформация банковской системы России в условиях рыночной экономики
21 Принципы формирования и текущее состояние коммерческих банков России
22 Зарубежный опыт по эффективному применению финансовых инструментов и механизмов (на примере Японии)
Глава 3 Формирование современной политики развития банковской системы России
31 Повышение эффективности функционирования банковской системы России
32 Направления использования инструментов и механизмов в партнерстве России с Японией
Введение:
Актуальность исследования определяется настоятельной потребностью совершенствования основных инструментов банковской системы России посредством активного использования опыта реформирования таких систем зарубежных стран в переходной экономике нашей страны.Россия в последнее десятилетие находилась в экстремальных условиях, которые сопровождались коренными преобразованиями российской экономики, перестройкой банковской системы, изменением статуса большинства коммерческих банков. Коренная перестройка экономики России сопровождалась созданием многих новых для нее финансовых инструментов и структур рынков, активной интефацией национальной финансовой и денежно-кредитной систем в мировую, либерализацией валютных и внешнеэкономических отношений, коммерциализацией деятельности российских банков. Активно привлекались зарубежные кредиты, капиталы и инвестиции в экономику и на финансовый рынок, часто вступая в противоречие с существовавшей законодательной базой, которая за годы реформ практически создавалась заново. Финансовый кризис августа 1998 года стал для банковской системы страны серьезным испытанием: самое неприятное последствие - утрата доверия к банкам со стороны клиентов, прежде всего населения, зарубежных банков и международных финансовых организаций.Однако начавшийся в нашей стране в 1999 году экономический рост, стимулированный существенным повышением конкурентоспособности импортозамещающих товаров из-за девальвации рубля после кризиса 1998 года, высокими ценами на нефть и на другие виды экспортируемых сырьевых ресурсов, при стабилизации политической обстановки в стране потребовал максимально быстрого восстановления и развития инфраструктуры банковской сферы в соответствии с потребностями экономики страны. Реформирование банковской системы должно решить проблемы инвестиций в реальный сектор экономики России, создания доходных ликвидных инструментов вложения капиталов, восстановить доверие населения и иностранных инвесторов к российским банкам. В такой ситуации модернизация банковской политики с целью подъема реальной экономики страны остается актуальной задачей для России.Новые тенденции мировой экономики, такие как глобализация и информационно-технологическая революция, развиваются в современном мире с такой огромной скоростью и в таком беспрецедентном масштабе, что банки вынуждены постоянно перестраивать свою деятельность с учетом новых реалий времени, развивая инфраструктуру для электронной коммерции, внедряя цифровые технологии, приспосабливаясь к растущей подвижности (миграции) трудовых ресурсов, быстро адаптируясь к регулирующим реформам, попутно решая проблемы социального обеспечения населения.Банковский бизнес - один из лидеров процесса глобализации.В экономике глобализация выражается в резком увеличении масштабов и темпов перемещения капиталов, в опережающем росте международной торговли по сравнению с ростом ВВП всех стран [1], в создании международных производств с быстрым размещением мощностей по выпуску стандартизированной и унифицированной продукции, в формировании мировых финансовых рынков, на которых многие операции осуществляются практически круглосуточно. Финансовая сфера становится самодовлеющей силой, определяющей возможности развития промышленности, сельского хозяйства, инфраструктуры, сферы услуг. Сегодня финансовая сфера сама становится "реальной экономикой". За счет развития телекоммуникационных систем, программного обеспечения информация об изменениях на финансовых и других рынках распространяется практически мгновенно, в результате чего решения о перемещении капиталов, продажах и покупке валют, ценных бумаг, долговых обязательств и прочее принимаются в реальном масштабе времени, часто чисто рефлекторно. Главным элементом в мировой информационной инфраструктуре становится Интернет, который оказывает активное воздействие на мировую экономику, выполняя не только чисто информационные функции, но и приводя к снижению затрат в себестоимости продукции за счет электронного маркетинга и менеджмента в среднем на 10-12%. В этих условиях мировые финансовые рынки оказываются неподвластными юрисдикции отдельных, даже наиболее крупных государств. Набирает силу процесс возникновения новых мощных субъектов мировой экономики за счет слияния и поглощения транснациональных корпораций.Стратегия развития российской банковской системы в направлении интеграции с мировым финансовым рынком и мировой экономикой, привлечения иностранных инвестиций, увеличения кредитования промышленности, выявления новых инструментов банковской системы России на основе анализа и адаптации зарубежного опыта обусловили актуальность темы диссертационного исследования. Весьма поучителен опыт Япония, которая в настоящее время также проводит реформу своей экономики и финансово-банковской сферы, а ее банки занимают лидирующие позиции на мировом финансовом рынке [2-8].Экономическое и финансовое сотрудничество России с Японией открывает широкие горизонты и огромные перспективы для российской банковской системы. Россия и Япония - естественные хозяйственные партнеры.Россия и Япония в экономическом плане во многом дополняют друг друга. В Сибири и на Дальнем Востоке имеются значительные энергосырьевые ресурсы, которые необходимы Японии и в ускорении освоения которых заинтересована наша страна. В свою очередь, банковская система Японии одна из крупнейших в мире, и могла бы обеспечить приток крупных капиталовложений, которые требуются нашей банковской системе для развития экономики. Причем нашей экономики необходимы не только капиталовложения и инвестиции со стороны Японии, но и оборудование, технологии, промышленные материалы и потребительские товары. Поучителен и опыт Японии по совершенствованию банковской системы и экономики в целом. Налицо взаимный интерес, основа для долгосрочного экономического и финансового сотрудничества. Поэтому необходимо осмыслить существующие экономические и финансовые отношения России и Японии, сформулировать предложения по использованию опыта Японии.Большая научная и практическая значимость вышеперечисленных проблем, их остро дискуссионный характер и актуальность определили тему диссертации, ее цели и задачи.Цели и задачи исследования. Целью диссертационной работы является исследование эффективного использования финансовых механизмов и инструментов на современном этапе, выявление узких мест и проблем, разработка комплекса мер активизации роли государства по совершенствованию банковской сферы России с учетом использования зарубежного опыта (на примере Японии и других стран), что позволит повысить значение банковского сектора в нашей экономике.Цель исследования определила постановку следующих задач: • обзор основных инструментов и механизмов банковской политики, используемых в мировой экономике; • всесторонний анализ зарубежного опыта по эффективному применению финансовых инструментов и механизмов в целях обеспечения стабильного экономического роста (на примере реформирования кредитно-финансовой системы Японии и их влияния на деятельность японских банков); • анализ принципиальных мероприятий правительства Японии на начальном этапе восстановления разрушенной войной экономики; • выявить перспективные инструменты банковской системы Японии, которые способствовали подъему ее экономики и могут быть применимы к условиям России; • комплексный анализ формирования банковской системы России; • проследить пути оздоровления банковской системы России, посредством создания и внедрения системы эффективных инструментов и механизмов; • определить главные задачи государства в реформирование банковской системы России; Методология и методика исследования В ходе исследования использовались труды отечественных и зарубежных ученых в области мировой экономики, макроэкономического анализа, финансов, кредитно-денежной политики, банковского дела, менеджмента и теории управления, политологии, финансового права.Автор опирался на труды известных российских экономистов по проблемам банковской системы страны в условиях перехода к рыночной экономики Л. Абалкина, Н. Петракова, А. Некипелова, А. Петрова, В. Сенчагова, А. Илларионова, Глазьева, Л. Красавиной, Б. Губина и др.В исследовании использовались материалы Правительства России, Государственной Думы РФ, Министерства финансов России, Министерства экономического развития и торговли России, Минпромнауки РФ, Банка России, Института экономики РАН, Банка Японии, Таможенного комитета РФ, Госкомстата РФ, ЮНКТАД, ООН, правительственных и официальных организаций Японии, а также российских и японских банков.Научная новизна диссертационной работы заключается в выявлении современных тенденций и особенностей развития банковской системы России, выработке конкретных предложений по ее улучшению и развитию, прогнозировании наиболее вероятных и перспективных направлений реформирования и совершенствования банковской системы России, путем внедрения эффективных финансовых механизмов и инструментов, а также развития взаимного торгово-экономического сотрудничества между Россией и Японией.Наиболее существенные результаты, полученные автором: • Прослежено становление и развитие банковской системы России, показывающее, что банки, являясь частью экономической системы, функционируют как производные институты, поэтому их развитие определяется общим состоянием экономики, струюурой собственности, национальными макроэкономическими показателями, развитием экономических реформ, а также отлаженностью соответствующих инструментов и умелым сочетании прямых (административных) и косвенных методов кредитно-денежного регулирования. • Выявлены тенденции и особенности развития банковской системы России на рубеже 21-го столетия, характеризующиеся действием позитивных факторов во внешнеполитической сфере, в сфере финансов, ростом производства, снижением инфляции, созданием предпосылок для устойчивого экономического роста. • Предложен комплекс мер по обеспечению положительной динамики развития и повышению значения банковского сектора в экономике России; в частности, включающий повышение уровня доверия к банкам со стороны населения, предприятий и иностранных инвесторов, формирование конкурентной среды в банковском секторе, активизацию операций банковской системы с реальным сектором экономики. • Предложены и проанализированы инструменты инвестиционного партнерства России с Японией; такие как расширение экономических и научно-технических связей, возможность доступа российских банков и предприятий на финансовые и товарные рынки Японии и стран Юго-g Восточной Азии, получение льготных кредитов и займов, включая гуманитарную и консультативно-техническую помощь.Практическая значимость диссертации заключается в разработке: • комплекса мер активизации роли государства по эффективному использованию банковских инструментов в интересах стабильного экономического роста России; • предложений по формированию политики банковских учреждений России; • концепции по реструктуризации и рекапитализации банковских учреждений России; • рекомендаций по использованию и внедрению механизмов и инструментов реформирования и укрепления коммерческих банков России; • рекомендаций по привлечению дополнительных средств в реальный сектор экономики России; • механизмов и инструментов усиления инвестиционного партнерства России и Японии.Рекомендации и предложения, представленные в диссертации, могут быть использованы государственными и коммерческими организациями России для выработки стратегии и тактики по совершенствованию банковской системы России, направленной на активизацию ее инновационно-инвестиционной деятельности.Апробация и внедрение результатов исследования Основные результаты докладывались на семинарах в Центре финансово-банковских исследований ИЭ РАН. Логика и структура работы. Логика исследования определяется поставленными задачами и отражена в структуре диссертации, состоящей из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, приложения.Публикации. По теме диссертации опубликовано 6 работ [9-14] общим объемом 5.3 п.л.
